这两年美国房市蓬勃，
也藏了不少洗钱非法行为。

近日，美国拜登政府宣告，要整顿美国房地产的系统性洗钱问题，尤其会紧密关注全现金购买商业和住宅地产的交易。

美国财政部旗下的金融犯罪执法网络部（FinCEN）发表声明指出，正在征求公众意见设定新条规，以解决美国房市的洗钱和其他非法活动。

长期以来，美国房地产市场一直容易受到操纵，并频繁地被用作非法活动（包括腐败）洗钱收益的避风港。

比如说，在一马发展有限公司（1MDB）的案件中，官员及其同伙挪用超过45亿美元（约190.10亿令吉）的资金后，通过空壳公司在比弗利山庄和纽约购买豪宅。

FinCEN指出，犯罪人士常常通过空壳公司来购买地产，目的是为了洗钱。而这样的系统性漏洞，威胁到国家安全和金融体系的完整性，必须尽快杜绝。

30万美元以下 不需公开身份

按照目前美国的法律，目前全美只有在12个大都市群中，使用现金购买30万美元（约126.73万令吉）及以上的住宅物产，才需要产权保险公司披露使用空壳公司进行购买人的身份。

这12个大都市群为波士顿、芝加哥、得克萨斯州的达拉斯-沃思堡、檀香山、拉斯维加斯、洛杉矶、迈阿密、纽约市、圣安东尼奥、圣地亚哥、旧金山和西雅图。

而政府希望扩大这个范围，并且提出新的现金交易监管要求。

为何特别针对现金交易？FinCEN解释，因为如果通过金融机构或银行来贷款或融资，银行受到联邦反洗钱规则约束，一遇上可疑活动就会立即上报FinCEN，所以洗钱的可能性减少。

资料来源：新浪财经