你可知道，全球每年6.6兆令吉的黑钱，
如何通过房产交易来洗白吗？

近期，中国央行发布了一个反洗钱法的草案修订公开征求意见的通告，当中有一点特别引起市场关注。

“拟将提供房屋销售、经纪服务的房地产开发企业，房产中介机构、贵金属交易所等非金融机构纳入反洗钱调查范围。”

先前，中国的反洗钱调查主要集中在金融机构领域，如今升级到房地产市场领域了。

根据新浪财经网，在高档楼盘中，有20%的交易是属于洗钱行为。在2019年有一份报告指出，全球房地产市场中，每年有约1.6兆美元（约6.6兆令吉）的交易是属于洗钱。

你知道，这些钱是如何洗的吗？

中小资金：直接买房

如果这笔黑钱属于中小规模，通常资金方会以个人或他人名义来买房；也有些以低于市场价格方式，变相漂白。

比如说，资金方大量购买商店、办公楼，一年后更名或者以低价卖出，比如说以200万买入，190万卖出。看着亏本，但实际上他是用5%的资金来漂白，比市面上洗黑钱25至30%的成本低许多！

大型资金：和发展商合作

如果资金庞大，这些人会通过代理人创办房地产发展企业，或者直接入股发展商，或者将违法的资金通过民间借贷、委托贷款、私募、资管计划等融资方式，流入房地产领域。

今年3月，中国央行就发布了一个典型的洗钱案例，资金方通过所持有的企业或个人，和发展商签订合作合同，自然地将黑钱流入房产市场中。

之后，发展商把这笔资金以项目工程款的方式，比如说园林绿植工程、劳务合约等名义，将款项打到资金方指定的公司或个人户头，漂白这笔资金。

资料来源：新浪财经、华夏时报